中国建设银行“建行财富•债券类”理财产品(定)09年第3期说明书

二、投资管理

1、基础资产构成及运作方式

中国建设银行将本产品所有认购资金投资于银行间债券市场国债、央行票据和政策性银行金融债等投资工具, 并可根据市场情况安排短期的债券回购。

2、参与主体

产品发行人：中国建设银行股份有限公司

回购资金融入方：银行间债券市场交易成员

三、理财收益说明

1、理财本金及收益风险

（1）本说明书有关预期收益的表述不代表投资者到期获得的实际收益，亦不构成中国建设银行对本理财产品的任何收益承诺。

（2）本产品为保本浮动收益型理财产品，中国建设银行提供保本承诺，产品保本率为100%。

（3）预期年化收益率的测算依据：根据客户风险承受程度，中国建设银行借助国内银行间债券市场、货币市场投资工具设置了相应的投资组合，通过管理该投资组合，测算出本产品预期年化收益率约为1.65% 。

（4）风险示例：

如果基础资产发行人、回购资金融入方及时足额兑付、偿还本息，投资者到期年化收益率为1.65%；

如果基础资产发行人、回购资金融入方出现未能及时足额兑付、偿还本息的情况，投资收益为零。

2、投资者所得收益

（1）收益计算方式：投资者收益＝理财金额×理财产品实际年化收益率×实际理财天数/365。

（2）计算示例：

假设投资本金100万元，实际理财天数28天，产品到期收益率1.65%/年，则投资者收益＝1000000×1.65%×28/365≈1,265.75元(四舍五入)。

上述示例采用假设数据计算，并不代表投资者实际可获得的理财收益。

四、本金及收益兑付

1、持有到期时理财产品的本金及收益支付：

中国建设银行将在2009年4月20日到期一次性支付理财产品的本金及收益，遇法定节假日顺延，在途资金不计付利息。

2、提前终止时理财产品的本金及理财收益支付：

如中国建设银行提前终止本理财产品，则在提前终止日后的3个工作日内向投资者一次性支付理财产品的本金及收益。

五、理财产品的认购、申购及赎回

1、认购

（1） 本理财产品规模上限：10亿元人民币。

（2） 本理财产品募集下限：如本产品募集期限届满时募集资金总额未达到人民币伍佰万元，本产品不能成立；中国建设银行将在募集期限届满后两个工作日内返还投资者已缴纳的投资款项。

（3） 当市场发生重大变动或突发性事件时，经中国建设银行合理判断难以按照约定向投资者提供本产品时，为保护投资者利益，中国建设银行有权确定本产品不成立，并将在募集期限届满后五个工作日内返还投资者已缴纳的投资款项。在产品募集期间，如募集资金总额已达到规模上限则本理财产品停止认购。

（4） 发售对象：本理财产品向依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本理财产品的合格投资者发售。

2、本理财产品的申购和赎回

本理财产品成立后不开放申购和赎回。

六、提前终止

1、在本产品投资期间，投资者无提前终止权，如出现如下情形，中国建设银行有权但无义务提前终止本理财产品。一旦中国建设银行提前终止本理财产品，将提前两个工作日以公告形式通知投资者，并在提前终止日后3个工作日内向投资者返还理财本金及应得收益，应得收益按实际理财期限计算：

（1）如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本理财产品的正常运作时，中国建设银行有权提前终止本理财产品。

（2）因市场发生极端重大变动或突发性事件等情形时，中国建设银行有权相应提前终止本理财产品。

2、提前终止时收益计算示例：

假设投资本金100万元，实际理财天数10天，产品实际收益率1.65%/年，则投资者收益＝1000000×1.65%×10/365≈452.05元(四舍五入)。

上述示例采用假设数据计算，并不代表投资者实际可获得的理财收益。

七、信息披露

1、中国建设银行通过互联网www.ccb.com发布产品以下相关信息：在产品成立、终止、向投资者分配收益或发生对产品产生重大影响之情形后的七个工作日内发布产品成立、资产状况、收益情况、产品终止等信息；在每季度第一个月的十五日（遇节假日顺延）后准备上个季度本理财产品的财务报表、市场表现情况及/或相关材料；如中国建设银行行使提前终止权，则需在终止日前两个工作日公布《终止通知》。请投资者注意及时在上述网站上自行查询。

2、投资者同意中国建设银行通过上述网站进行本产品的信息披露，如因投资者未及时查询而产生的（包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会等）全部责任和风险由投资者自行承担。

3、中国建设银行为投资者提供理财产品相关账单信息。本产品存续期间的每月第七个工作日后，个人投资者可凭本人身份证件和《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》（代理查询者还需同时提供代理人身份证件）在购买本理财产品的原中国建设银行营业网点打印理财产品相关账单信息；机构投资者可凭交易账户对应的开户印鉴、有效机构证件和《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》在购买本理财产品的原中国建设银行营业网点打印理财产品相关账单信息。

八、特别说明

1、投资者保证资金来源合法,系其合法拥有，其投资本产品已得到相关的授权，且不违反任何法律、法规、监管规定及公司章程的规定。

2、投资者同意签署《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》后，中国建设银行有权在募集期届满日从约定的账户扣收投资者的投资本金。

九、内部风险评级

1、本产品为保本浮动收益型理财产品，内部风险评级级别为一盏警示灯 ，风险程度属于无风险或风险极低级别。

2、本风险评级为中国建设银行内部评级结果，评级结果的含义请参见以下说明。该评级仅供参考，不具备法律效力。

3、内部风险评级说明

（产品说明书需要与客户协议书一起加盖骑缝章）

中国建设银行