“建行财富五号”一期双利恒升（A+H）理财产品已于2009年3月5日投资到期。根据产品说明书约定，本产品实际收益=境内部分收益（A部分）+境外部分收益（H部分）-相关费用-浮动业绩报酬。据此计算，客户实际年化收益率为0.92%（新股申购185,385.00元冻结未清算资金除外），我行于2009年3月11日一次性向客户兑付本金和收益。

由于该产品通过新股申购仍持有“立立电子”（代码：002257）8500股，成本价 21.81元，申购冻结资金为185,385.00元，平均每1000元冻结资金0.42元。

“立立电子”因监管部门停止其挂牌上市，未能如期变现，且上市时间至今未定。我行将待证监会政策明确后，视情况对所持有的“立立电子”进行清算，将清算后资金按比例分配给客户。

产品运作情况具体如下：

一、              产品运作情况表

注：根据产品说明书约定，本产品固定费用预计为0.97%/年，鉴于其中信托管理费是按实际信托资金规模每日计提，本产品固定费用实际为0.86%/年。

二、境外部分（H部分）收益测算表

中国建设银行